生命保険の無料相談サービスのタテマエ本音。損せず失敗しない使い方。

生命保険の無料相談サービス

生命保険の相談相手の選び方

「生命保険もネットで」……で大丈夫？

生命保険のＦＰ無料相談サービスの流れ

(1)生命保険の無料相談サービス会社のホームページから必要事項を記入して「生命保険の無料相談」を申し込みします。

住所氏名や性別と誕生日、それに家族の状況等です。連絡を受けるのはメールがいいか電話がいいか等が問われます。 なお性別と生年月日は生命保険の設計について必要な情報ですので確り記載して下さい。申し込みそのものはネット上で数分で終わるようなものです。

(2)無料相談サービス会社からメールまたは電話で確認が入ります。そこで保険相談の日時と場所、また「相続に強い人がいい」等の希望を伝えます。(会社からではなく直接に担当することとなるファイナンシャルプランナー(ＦＰ)から連絡が入る無料相談サービス会社もあるようです)

希望の日程をいくつか伝えることになります。すると担当のＦＰが誰になったといった連絡が入ります。

(3)無料相談サービス会社が適切なファイナンシャルプランナー(ＦＰ)に連絡をとります。ファイナンシャルプランナー(ＦＰ)は一定の経験や扱える保険会社の数等の基準を満たしているのが普通です。

(4)そのファイナンシャルプランナー(ＦＰ)から日程や場所のメールまたは電話で確認が入ります。

(5)約束の日程や場所にファイナンシャルプランナー(ＦＰ)が来てくれてライフプランと生命保険の無料相談となります。

用意が必要なのは今入っている生命保険の証券です。契約時に受け取っている保険設計書もあれば一緒に用意しておきましよう。この生命保険契約は分析してもらわないといけません。その保険を続けるのか切りかえるのかは大きなポイントになります。 また健康診断書や人間ドックの結果などがあれば用意しておきましょう。禁煙だったり健康だと健康体割引等もありますし、逆に高血圧その他の場合にどの保険に入れるのかを判断しないといけないこともあります。 家族の場合には夫婦で面談することをお勧めします。そこで様々な意見がでていい生命保険の見直しができるようになります。 なお相談の時間は長くとりましょう。家族ならこれからの家族としてのライフプランや人生計画をヒアリングしますから、普通なら30分や1時間では終わりません。2時間程度は必要です。 詳細は…ライフプランで生命保険設計すると 単身者等でプランが単純な場合には初回の面談で提案になることもありますが、最初の面談はヒアリングだけで終わることも多いようです。 二回目の面談で生命保険プランの提案となることが多いでしょう。その時は是非とも夫婦で説明を聞くようにしましょう。この結果をじっくり検討して契約するかどうか決定しましょう。。

(6)あくまでも無料相談です。そのまま保険契約になることもありますが、ピンと来なければ相談だけで終わらせてもＯＫです。

(7)しつこく勧誘されたりしたときのために無料相談サービス会社がサポートデスク等を用意しています。「人を替えて下さい」「しつこいので困っています」と連絡すれば、それ以上の接触はありません。

「本当に無料なんでしょうか」「何で無料なんでしょうか」と問われます。

ＦＰはボランティアではありません。

最終的に生命保険の販売手数料が収入になります。

ただし、ちゃんと自分はお客様のライフプランを検討し、お客様に真っ当な提案をできる。お客様に納得いただける提案ができる。だから、お客様に納得してもらい、その結果といて提案内容の生命保険の契約をいただける、という自信があるからこそ、無料相談を引き受けているのです。

相談を受け納得される提案能力があると自信があるＦＰだと思っていいでしょう。

販売報酬の一例

わすれないように…。

あくまでも生命保険についての「無料相談」だということ。

「保険契約を依頼するのでなく無料相談」だけだということ。

「いい担当者で、いい提案」ならば、契約することも考えるということ。

相性が悪かったら堂々と断ること。

生命保険の無料相談での相談相手を見つけるには

保険マンモスさんにインタビューをしました。

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